Description
Pourquoi participer ?
Ce cours propose une analyse complète et pratique des schémas de blanchiment d’argent, de la législation en la matière, ainsi que des techniques et de la mise en œuvre de contre-mesures. Les participants apprendront à comprendre les complexités liées à la prévention et à la protection de leurs organisations. Ils aborderont différents types de schémas, les méthodes disponibles pour prouver les revenus, les documents requis, leur analyse et l’identification des pistes.
Compte tenu des cas les plus récents de violation de la réglementation anti-blanchiment d’argent et des coûts associés, tant financiers qu’en termes de réputation, ce cours fournira aux participants des conseils et une compréhension des réglementations en vigueur dans le Golfe et à l’échelle internationale, afin de garantir que les organisations conservent une longueur d’avance dans la protection de leurs actifs.
Public cible
Cette formation s’adresse aux cadres supérieurs responsables de l’élaboration et de la mise en œuvre des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT), ou impliqués dans leur développement et leur mise en œuvre. Elle sera également très utile aux directeurs financiers, contrôleurs financiers, comptables, responsables du reporting LCB-FT, responsables de la conformité, gestionnaires, auditeurs et au personnel dont les fonctions requièrent la conformité en matière de LCB-FT.
Compétences visées
Comprendre le cycle du blanchiment d’argent
Identifier les méthodes de blanchiment d’argent
Législation et réglementation en matière de blanchiment d’argent
Détection et prévention de la fraude
Analyse des documents financiers
Justification des revenus et des fonds
Méthodologie du cours
Ce cours est entièrement interactif et la participation est encouragée afin d’en tirer le meilleur parti. Les participants sont invités à présenter leurs propres cas et scénarios, permettant ainsi de répondre aux questions et de dissiper les doutes. Des activités de groupe, des études de cas et des exemples pratiques seront également proposés.
Objectifs du cours
À la fin de ce cours, les participants seront capables de :
Détecter et prévenir le blanchiment d’argent
Définir le blanchiment d’argent et son cycle
Identifier les modes de blanchiment d’argent
Appliquer le droit et la réglementation du CCG et internationaux en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Analyser les documents financiers et identifier les pistes possibles
Appliquer des méthodes pour prouver l’origine inconnue des revenus ou des fonds
Details de le formation:
Principes du blanchiment d’argent
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent et son importance ?
Étapes du processus de blanchiment d’argent
Le cycle du blanchiment d’argent
Sources d’argent sale
Connaissance de la clientèle
Avantages dissimulés
Moyens courants de dissimulation d’actifs
Dissimulation d’actifs versus blanchiment d’argent
Évolution internationale du droit et de la réglementation
Le rôle du Groupe de travail sur les activités financières (GAFI)
Directives européennes
Loi américaine Patriot Act
Résolutions des Nations Unies
Principes de Wolfsberg
Loi FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)
Législation et réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) au Maroc.
Schémas de blanchiment d’argent
Schéma de prête-nom
Schéma d’entreprise écran
Schéma bancaire
Combinaison banque-entreprise
Smurf et transactions structurées
Sociétés écrans
Schémas de prêts-reprises
Fraudes à la facturation
Rachats
Exemples de blanchiment d’argent
Identification des indicateurs d’activités illégales dans les relevés bancaires
Élaboration des indicateurs
Utilisation des indicateurs
Exemples d’indicateurs
Activité anormale sur les comptes
Conseils et astuces
Méthodes de preuve des revenus
Analyse des documents financiers pour trouver des pistes
Utilisation des livres et registres dans une affaire financière
Analyse du bilan
Analyse du compte de résultat
Méthodes indirectes : patrimoine net et dépôts bancaires
Méthodes directes de preuve
L’organisation Capone
